近日,武汉众邦银行股份有限公司迎来5周年行庆日。作为湖北省首家民营银行,5年来,众邦银行积极落实湖北省委省政府决策部署,服务“中部崛起”“长江经济带”等重大战略和稳链保链工作大局,秉持“专注产业生态,帮扶小微企业、助力大众创业”的初心发展和探索供应链金融,聚焦制造业重点产业链,疏通卡点堵点,畅通经济循环,进一步增强产业链供应链稳定性和产业综合竞争力,为湖北省实体经济高质量发展提供强劲动能。定制产品
解决小微企业融资需求
作为专注服务小微大众的互联网交易银行,众邦银行积极响应国家政策,坚守普惠金融初心,以交易场景为依托,以线上业务为引领,以供应链金融为主体,以大数据风控为支撑,自主研发“众链贷”“众商贷”“众微贷”等产品,致力于解决小微企业“融资难、融资贵、融资慢”问题,为落实“六稳”“六保”迈出坚定步伐。
2022年4月,武汉一家机器人智能装备企业因急需资金周转,向众邦银行在线申请了一笔贷款。通过对该企业各项经营数据分析,众邦银行为其专项匹配了“众商贷”产品,经自动化审批当天即向其授信100万元并完成放款,实现资金无缝对接,解决企业资金周转需求。
2021年,众邦银行累计投放普惠小微贷款超200亿元,普惠小微贷款余额超100亿元、同比增长60%;为近1万户小微企业实行延期还本付息,支持疫情防控和经济恢复;运用大数据、人工智能等技术构建线上普惠服务模式,全力落实中国人民银行支小再贷款政策,累计发放优惠贷款40亿元;与国家开发银行开展转贷款合作,发放优惠贷款35亿元。优化服务。
疏通供应链全流程
在供应链金融领域,众邦银行不断克服传统供应链金融普遍存在的风险识别及定价难、作业成本高等难点,围绕大商贸、大旅游、大健康、大建材等产业供应链流程,为供应链上下游中小微企业提供整体解决方案。
依托数字科技应用,众邦银行的多款产品申贷、授信、开户、放款信贷全流程实现线上化,压缩审批时间,提高资金到账效率,贴合中小微企业融资需求,提高客户的融资意愿。
此外,众邦银行获企业授权后,通过对实时获取的企业“泛供应链”经营数据进行大数据分析,可监测用款企业实时经营情况,评估企业还款能力,进行自动化授信审批及放款,降低审批的综合成本及操作风险,解决小微企业融资“短、小、频、急”的痛点。科技赋能
实现银行和经济发展“互促双赢”
众邦银行坚持创新驱动,加强科技赋能,不断提升资金优配能力、优化信贷投向、缩短投融链条、防控金融风险,更加精准、高效地支持实体经济,更好地服务本地、服务小微、服务产业链供应链发展,实现银行与经济发展“互促双赢”。
聚焦客户体验,众邦银行围绕客户生命周期价值提供深度服务,促进产融结合。以“数字驱动、精优服务”的方式,建设数字化营销与服务体系,搭建营销数据与应用闭环架构底座,强化数字营销、数字管理、数字赋能“三个能力”,着力打造“有温度”的客户体验,驱动客户服务模式及商业模式革新。
积极落实国家政策,众邦银行不断深入打造供应链品牌特色,推动金融链和产业链深度融合。2021年底,众邦银行成为湖北省家禽及蛋制品产业链链长单位,重点支持链上中小微企业融资,推动产业链快速发展。今年,众邦银行将“十百千万”工程升级为“万邦计划”,重点拓展湖北农业龙头企业、科创企业、新能源企业、大型贸易企业,构建全新的“N+1+N”信用融资模式,以辐射万家小微企业和个体户。
未来,围绕湖北省金融业发展“十四五”时期规划要求,以及武汉市基本建设成为全国重要区域金融中心的目标,众邦银行将继续创新优化产品、服务,以科技赋能发展,贯通内外部客户数据、产品迭代与运营反馈、全流程风控与营销等全链条,打通金融服务“最后一分钟”,为助推实体经济高质量发展贡献众邦力量。 钟萱