中国电科旗下电科太极2023年6月9日，正式发布生成式人工智能大模型产品“小可”，“小可”作为电科太极面向党政企行业用户，突出“行业化、专业化、国产化、私有化”特点打造的生成式人工智能大模型。太极法智易产品总监李明艳在太极法智易2023新品发布会上，为大家展示了“小可”大模型在企业监管合规领域的垂直场景和成果，真正实现细分的知识领域和大模型技术的融合。
监管合规为什么需要大模型?
我们可以看到，在监管合规业务中存在大量的文本信息，比如法律法规、企业制度、合规指引以及三张清单等等，大量文本类信息的存在容易出现管理要求和业务经营过程两层皮的问题，这也是以往风控管理和合规管理常常被诟病的问题，企业和咨询机构花了大量人力、物力梳理整理的风险点、岗位职责、业务流程等都变成了厚厚的文件存放在文件库里，实际的业务经营过程中极少能对业务操作人员起到提示风险和要求的作用，在业务操作时往往知其然不知其所以然，不知道自己的行为和操作会给企业带来的严重后果。我们希望是这些管理要求不是只停留在纸质层面，而应该流动起来，嵌入在业务流程中，在业务经营管理过程中动态、实时的发挥作用。这也是近年来国资委文件中经常被提到的要求。
“小可”大模型为构建监管合规行业大模型奠定了基础
今年6月份中国电科集团发布了第一个国资大模型，小可大模型。虽然叫小可，但是他的能量却非常大。小可大模型在发布之时，已经在党政领域取得了丰硕的落地应用成果，例如地图标绘、代码生成等等。此外最关键的是，小可大模型已经探索出了“通用智能模型”和“行业智能模型”的双循环落地实施路径，打造了从模型训练、测试评估、场景精调、可信增强的研发范式。给法智易在行业领域落地大模型应用奠定了非常好的基础。
大模型能为监管合规业务带来哪些业务创新?
1.合规风险识别
通过大量的文本预训练，构建制度规章、合规风险、应对策略、业务行为为核心的合规行业模型。应用时我们需要对系统业务运行过程进行监控，理解业务操作的含义，将业务操作的含义与制度规章、三张清单中记录的风险进行交叉比对，如果发现内容相匹配，那么就应该进行合规风险预警。而且，预警并不只是简单地告诉用户这样有风险有问题，它违反了什么规定，它带来的后果会是什么，都应该让用户有清晰的认识。例如对于一个工程建筑企业，当发现对于某个承包商应付未付金额较高时，我们不是简单做一个提醒，告诉用户这个合同现在该付款但是还没有付，这只是最表象的问题，对方如果是一个民营企业或者是个中小企业，对它拖欠大量款项，有可能影响农民工工资的发放，这是违反国务院关于保障中小企业款项支付条例规定的，同时也可能违反了当地政府的合规指导清单，它所带来的后果可能不仅仅是一个简单的合同纠纷，还可能受到相关行政部门的处罚或引发舆论批评。合规是红线，这条红线我们应该利用技术手段将它时刻展示在业务人员面前，让企业的员工都能感受到合规的重要性，强化全员合规意识。
2.合规风险分析和应对
法智易的思路是，在识别出合规风险的同时，基于历史经验同步给用户推送推荐的合规风险应对策略。举例一个具体的场景，近几年国资委大力在抓央企的两金问题，当系统识别出应付未付的情况，预警相关风险后，同步我们会给业务用户推送欠款催收常规处理的方式，例如向对方催款，发律师函，同时提醒业务人员做好催款记录便于计算诉讼时效，或者严重情形下直接准备起诉对方，对于管理人员我们在推送相关预警后同步会推送一个创建督办任务的链接，可以直接将当前风险事件的应对处置变成一个督办任务，持续跟踪落实和处置情况。这样就实现了从风险识别、分析、评价到应对的完整闭环，而且这个闭环不是仅仅停留在合规和风控体系管理的层面，是真正嵌入到企业实际经营业务活动中的闭环。
3.合规风险处置
对于风险进行应对处置的过程，则更能利用和发挥大模型的长项，发挥其重要的价值和效果。企业在处置和应对风险的过程中需要查找大量资料，查询大量数据，编写大量文档，我们通过对话交互的方式可以实现用户与系统的沟通交流，辅助用户完成一些任务。目前法智易支持四类场景，一是应对策略咨询，用户可以与系统对话沟通让极小易推荐针对某类风险的常规处置手段，或者查询相关规定、法律法规、类似案件等等，在基础层面让业务人员对风险处置有相对全面的认识，二是辅助用户起草报告或文档，例如诉讼案件经常需要用到的起诉状、申请书、授权书等等，这是生成式AI技术在合规场景的实际应用，这里要特别强调一下，虽然这些文件的要素基本上是通用的，但是具体到某个企业还需要使用企业的语言来组织文本内容，这就需要在落地应用的时候针对企业个性化数据进行场景精调，否则生成的文本很有可能让企业觉得无法使用，三是帮助用户统计查询系统数据，理解用户需求，将其转变成为系统查询的sql语句，让用户快捷地获取到所需要的数据，四是系统指令的快速下达，例如通过多轮对话，根据用户业务要求自动起草、创建某个系统表单等等，不用用户再从几十个菜单里去找功能的入口。
